投資信託とは？初心者にも簡単に、わかりやすく解説します💡´-

■投資信託といっても…

⇾⇾実際にはさまざまなバリエーションが存在する💡´-

■投資信託は自分の投資目標や…

⇾⇾リスク許容度に合ったものを選ぶことが大切！

■投資信託を始める人にとっては…

⇾⇾今から紹介する代表的な6つの投資信託を…

⇾⇾頭に入れて置いてもらいたい💡´-

■株式型投資信託は、企業の株式に投資する投資商品。

■投資家が1000円～1万円と少額から参加できるため…

⇾⇾個別株の購入よりも手軽に株式市場に投資できる💡

■投資信託に参加する際、ファンドマネージャーが…

⇾⇾投資先の企業を実績などを分析して…

⇾⇾慎重に慎重に投資先を選びます💡´-

■ファンドマネージャーは…

⇾⇾市場の動向や企業の業績などを詳細に分析し…

⇾⇾成長が期待できる企業に投資をしていく💨💨

■投資信託は多くの人たちからお金を集めて運用する。

■専門知識を持ったファンドマネージャーが運用💡´-

■株式市場は日々変動するため…

⇾⇾投資信託の価格もゆっくり上がったり下がったり…

⇾⇾時には急騰・急落したり激しく動くことも💨💨

■一時的な値動きに影響されることもあるが…

⇾⇾長期的な視点で見ると株式市場の成長が期待できる💡´-

企業は成長することを前提として経営されているので、収益が向上すれば株価も上昇する可能性が高いため、企業が成長し続けようとしている側面から、長期的な成長が期待される投資商品と言えますね。

投資信託はリスクがあるものの、長期的な運用を行うことでリスクを分散し、利益を出すことを目指しています。

全く必要ないわけではありませんが、わたしたち自身が企業の選定や取引を行う必要がなく、プロのファンドマネージャーがリサーチと運用を担当するため、初心者でも投資を始めやすい手段として人気があります💡

債券型投資信託は、政府や企業から借り入れた債券に投資するファンドです。

債券とは、発行者がお金を借りる際に発行する証券で、あなたが債券に投資することは、実質的に発行者にお金を貸し出すことを意味します。

債券についてはここでも触れていますのでどうぞ↓↓↓

⁀➷ 投資を始める第一歩！株式と債券を理解して明るい未来を描こう ⁀➷

投資にも種類があり、株式や債券・投資信託などがあります。株式や債券の違いって初めはわかりにくいですよね。株式や債券にはもちろんリスクも存在します。ここを見れば株式と債券についてわかります💡詳しく解説します！

債券型投資信託の特徴については、5つの項目にわけて説明してみることにします💡

元本保証:
債券は一般的に元本保証があります。つまり、投資したお金(企業に貸し付けたお金)を返してもらうことが約束されています。このため、比較的安定した投資と言われているんですね。

利息（クーポン）の受け取り:
債券は定期的な利息（クーポン）を受け取ることができます。これは債券を保有している期間中に定期的に利息をもらえる仕組みです。利息は債券の利回り（イールド）として表されます。お金を貸すからにはタダではなく、利息としてメリットを生み出しているわけですね。アイフルやアコムなどからわたしたちが借入した時にも利息が発生するのと同じです💡

リスクが低い:
株式市場と比べると、債券型投資信託はリスクが低いとされています。なぜかというと、債券の元本が保証されているため、株式市場のような急騰・急落のような価格の大きな変動は起こりにくいとされているからなんです。

利回りの安定性:
債券は定期的な利息をもらえるため、変動のある株式市場と違って、利回りの安定性が高いとされています。ただし！利回りが株式に比べて低い場合もあるため、大きな利益を得ることは難しいという側面もあるんですね。

異なる債券への分散投資:
債券型投資信託は複数の債券に投資するため、リスクを分散することができます。この分散投資によって、個別の債券の信用リスクを軽減することができます💡

債券型投資信託は、安定性を重視する投資家やリスクを抑えたい初心者にとって魅力的な選択肢です。ですが、利回りが低く大きな利益を得ることは株式市場と比べると難しいでしょう。。

メリットとしては、利息収入を重視する場合や、株式市場の変動に対してリスクヘッジを行いたい場合におすすめです💡

しかし、いくら安定しているとはいえ、債券も利回りや価格に変動があることを理解しておくことが重要です💡

混合型投資信託は、上で紹介した株式型と債券型の2つの異なる資産クラスを組み合わせて運用するファンドです💡

おさらいをすると、株式型は株式市場の成長を追い求め、高いリターンを狙う一方で、債券型は債券市場の安定性や利息収入を重視してリスクを抑える特徴があります。

投資信託のファンドマネージャーは、投資家のリスク許容度や目標に合わせて株式と債券の割合を調整します。

例えば、リスクを「あまり取りたくないな。」という人には、債券の割合を多くし、株式の割合を少なくします。一方、「リスクを覚悟のうえ！！」といった人には、株式の割合を多くし、債券の割合を少なくします。

具体例として、ある混合型投資信託が次のように組み合わせされていると考えてみましょう💡

株式型の割合：60％
債券型の割合：40％

このファンドでは、全体の60％が株式市場に投資され、残りの40％が債券市場に投資されます。

株式市場の成長によってファンドの価値が増えて高い利回りやリターンを得られる可能性と株式市場の急落などのリスクを抱えている一方で、債券では低い利回りであっても安定した利息を得られることによってリスクが抑えられるというバランスが取られています。

混合型投資信託は、株式型と債券型の利点を組み合わせることで、投資家のリスク許容度に合わせた運用が可能となります。

リスクを分散しつつ、長期的な成長を狙っていく人とっては魅力的なファンドの一つになるでしょう💡

新興国ファンドと海外ファンドとは、世界の異なる地域に投資する投資信託の種類です。

それぞれの特徴を具体的に説明していきます💡

新興国ファンド:
新興国ファンドは、急成長が期待される経済に投資する投資信託です。これらのファンドは、経済的に成長が著しい発展途上国や新興国の企業に投資していきます。具体的には、中国、インド、ブラジル、ロシア、韓国などが含まれます。

特徴💡↓↓↓

高い成長率: 新興国ファンドは、発展途上国や新興国の経済成長に連動しているので、投資のパフォーマンスが高まる可能性があります。
リスクとチャンス: その成長が高い一方で、政治的な不安定さや通貨の変動性など大きな変動が生じることも考えられるので、その点リスクも存在します。

海外ファンド:
海外ファンドは、国内市場だけでなく、世界中の様々な地域に投資をする投資信託です。これにより、世界中にある可能性を秘めたグローバルな市場に多様化して投資することが可能となり、投資先の幅も広がります。

特徴💡↓↓↓

グローバルな市場への参加: 海外ファンドは、国際的な企業にも投資できるため、世界中の発展や成功を目指している企業などの経済成長を追い求めることができます。
リスク分散: 複数の地域や国の市場に投資することで、様々な投資先を見つけることができるので、多様性を持たせることができ、リスクを分散することができます。

これらのファンドは、わたしたちが国内市場だけでなく、世界中の経済の成長にも参加することを可能にしてくれています。

新興国ファンドは発展途上国などの成長が期待される反面リスクも高い傾向にあります。

一方、海外ファンドは利回りの安定性や不安定でも成長が見込めるような企業などの多様な投資先を持つことができるため、リスクを分散しやすくなっています。

選択する幅が広がっていくということは、わたしたちが自分の投資目標やリスク許容度に合わせて、しっかりと選択することが重要ですね💡

最近よく耳にするようになったインデックスファンドは、特定の市場指数（例：日経平均株価、S&P 500など）の動きに連動するように組成された投資信託の一種です。

具体的には、ファンドのポートフォリオ（投資対象の資産）は、対象とする市場指数の銘柄とほぼ同じ割合で構成されます。これにより、ファンドのパフォーマンスは、対象とする指数の動きに似た結果を示すことが特徴です。

どういうことかというと…

例えば、S&P 500指数を対象とするインデックスファンドを考えてみましょう

構成銘柄の追跡: S&P 500指数はアメリカの500の主要な企業の株価の平均値を示す指数です。インデックスファンドは、このS&P 500指数の構成銘柄（500社の株式）とほぼ同じ割合で投資対象の資産を選びます。例えば、Apple社がS&P 500の1％を占めている場合、インデックスファンドもその比率でApple社の株を保有します。

ファンドマネージャーの判断は少ない: インデックスファンドは市場指数に追随するだけであり、ファンドマネージャーの独自の選択や判断はほとんど行いません。そのため、運用にかかるコストが低く、信託報酬も他のアクティブファンドに比べて一般的に低くなっているのが特徴です。

リスクの分散: インデックスファンドは複数の企業の株式で構成されているため、リスクを分散することができます。特定の企業の業績が悪化しても、他の企業の良いパフォーマンスによってバランスが取れるようになっています。

長期的な投資に適している: インデックスファンドは市場全体の動向に追随するため、長期的な投資に適しています。リーマンショックやコロナショックなどで市場が落ち込むことが短期的にはあっても、市場は右肩上がりに成長する傾向にあるのでインデックスファンドは市場全体の成長に合わせて増えることが期待されます💡

インデックスファンドは、わたしたちが少ない手数料で市場の全体的な動きに参加できる投資手段として人気があります。

つみたてNISAでも人気のある商品ですね💡

ちゃんとしたプロからつみたてNISAを学ぶならコチラ↓↓↓

「PR」

市場全体の平均的な成長に興味がある人や、何に投資をすればいいのかわからない・自信がない人には特におすすめの投資信託です💡

資産運用型投資信託は、不動産やインフラ、資源などの実物資産に投資するファンドです。これにより、多様な資産クラスに分散投資できるため、リスクを分散することができます。

(インフラ（Infrastructure）とは、社会や経済活動を支えるための基本的な施設や設備のことです💡これらの施設や設備は、生活やビジネスの上手く回るために欠かせないもので、公共的な利益を提供する役割を果たしています。簡単に言えば、インフラは私たちの日常生活や経済活動を支える社会の「基盤」となるものたと思ってください。)

具体的には4つにわけて説明してみましょう💡

不動産への投資:
資産運用型投資信託は、不動産への投資を行うことができます。不動産投資は、不動産の物件や土地を購入し、賃貸や売却による収益を得ることを目指します。ファンドは複数の不動産を所有し、運用しているため、わたしたちは複数の物件に分散投資することができます。

インフラへの投資:
インフラ投資は、道路、鉄道、空港、発電所などの公共施設やインフラ設備への投資を指します。これらの施設は通常、生活に必要となるものなので、長期にわたって利益を生み出すことができるとかんがえられています。資産運用型投資信託は、複数のインフラプロジェクトに投資することで、リスクを分散します。